“我的银行卡好像被锁了，能帮我解开吗？”2023年12月29日14时许，贵溪市某银行网点迎来一名客户，其神态举止异常，引起银行柜员警惕，依托“警银联动”机制，牵出贵溪市首例涉及“换钱党”衍生犯罪案件。
近日，贵溪市人民法院以非法经营罪判处被告人李某有期徒刑10个月，并处罚金2万元，没收涉案财物66万元。
解卡“露马脚”
2023年12月29日下午，男子李某来到贵溪市某银行网点柜台前，跟柜员称自己的银行卡被风险控制，要求解除。
柜员操作李某提交的银行卡时发现，其卡内有66万余元余额，且因巨额流水、交易频繁异常，已被金融系统风险预警。因此，柜员向李某提出无法解除风控。眼看解卡无望，李某随即提出支取卡内余额66万元的要求。
柜员按照流程询问李某的存款来源及支取理由等，但李某回答含糊不清，眼神也不时闪烁。
看着李某的行为比较奇怪，为稳住李某，柜员一边与他聊天，一边依托“警银联动”机制，迅速联系当地反诈中心民警。
不久，民警抵达现场，对李某进行详细询问后，依法将其带离。
经侦查，李某名下多张银行卡有冻结记录和多次出境记录，种种迹象表明，李某的行为极有可能涉及“洗钱”。
“换钱党”获刑
随着调查的深入，李某的身份逐渐浮出水面。原来李某是一名“换钱党”，他长期在澳门各赌场活动，通过赌客收购大量港币，再将港币兑换给有需要的内地赌客，以此规避我国金融政策。
“每个人换取外汇是有限额的，那些赌徒为了更快获得外汇，愿意花更多的钱从这些人手中换取，中间就存在利益空间。”贵溪市人民检察院检察官说。
调查还发现，在2023年10月初，李某曾被澳门遣返回内地，但其仍不知收敛，转而通过微信群继续线上购买、出售港币赚取差价。
经查实，2023年9月至12月，李某向朱某、姜某等人提供人民币及港币兑换，金额共计577.53万元。
2023年年底，李某被公安机关抓获归案，如实供述了犯罪事实。贵溪市人民检察院以涉嫌非法经营罪对李某依法提起公诉。
近日，贵溪市人民法院对此案进行审理并依法作出判决。判处李某有期徒刑10个月，并处罚金2万元，同时，没收涉案财物66万元。李某表示认罪服判，目前该判决已生效。
“通过‘换钱党’交易外汇背后隐藏着巨大的金融风险和法律漏洞。”贵溪市人民检察院检察官介绍，这一行为不仅扰乱了正常的金融秩序，还可能为其他违法犯罪活动提供资金支持，任何企图通过非法手段谋取利益的行为都将受到法律的严惩。
来源：新法治报（俞颖 翁逸如 全媒体记者江国稳）
编辑：贾辛
校对：王小明
复审：吴旭